Wat doet een relatiebeheerder?

Wat is een relatiebeheerder?

Een relatiebeheerder is het vaste aanspreekpunt voor een eigen klantenportefeuille. Binnen de verzekeringsbranche onderhoud je contact met bestaande klanten en zorg je ervoor dat zij goed geholpen worden.

Dat betekent niet alleen vragen beantwoorden of wijzigingen verwerken, maar ook meedenken. Verandert er iets bij een ondernemer? Dan kijk je of de verzekeringen nog aansluiten of dat er actie nodig is.

Afhankelijk van de organisatie werk je met particuliere klanten, mkb-bedrijven of grote zakelijke organisaties. Zeker in de zakelijke markt bouw je vaak een langdurige relatie op met je klanten.

Wat doet een relatiebeheerder?

Geen dag als relatiebeheerder is hetzelfde. De ene keer spreek je een ondernemer over een wijziging in zijn bedrijf, de andere keer vraag je offertes op, verwerk je poliswijzigingen of overleg je met een verzekeraar. Je bent het vaste aanspreekpunt voor je klanten en zorgt ervoor dat hun verzekeringen blijven aansluiten op hun situatie. Daardoor combineer je veel klantcontact met het beheren van een eigen klantenportefeuille en inhoudelijke kennis van verzekeringen. Juist die afwisseling maakt de functie voor veel relatiebeheerders zo leuk.

Is een relatiebeheerder hetzelfde als een verzekeringsadviseur?

De functies van relatiebeheerder en verzekeringsadviseur worden regelmatig door elkaar gehaald. Dat is niet zo gek, want bij veel organisaties lopen de werkzaamheden deels in elkaar over. Toch ligt de nadruk vaak anders.

Een relatiebeheerder richt zich vooral op het onderhouden van bestaande klantrelaties. Je bent het vaste aanspreekpunt, beantwoordt vragen, beheert de portefeuille en zorgt ervoor dat verzekeringen actueel blijven. Een verzekeringsadviseur houdt zich juist vaker bezig met het inventariseren van risico’s en het adviseren over nieuwe of aangepaste verzekeringsoplossingen terwijl de relatiebeheerder zich daarna vaak bezighoudt met het dagelijkse beheer van de portefeuille.

In de praktijk verschilt dit per werkgever. Bij kleinere assurantiekantoren of advieskantoren worden de functies regelmatig gecombineerd. Je bent dan verantwoordelijk voor zowel het advies als het relatiebeheer van je eigen klantenportefeuille.

Waar werkt een relatiebeheerder?

Relatiebeheerders werken bij verschillende organisaties binnen de verzekeringsbranche. Je komt de functie onder andere tegen bij assurantiekantoren, verzekeringsadviseurs, verzekeringsmakelaars en volmachtkantoren. Afhankelijk van de organisatie richt je je op particuliere klanten, mkb-ondernemers of grote zakelijke bedrijven.

Bij kleinere kantoren ben je vaak verantwoordelijk voor een brede klantenportefeuille en combineer je relatiebeheer met adviserende werkzaamheden. Bij grotere organisaties zijn de functies meestal verder gespecialiseerd en werk je nauw samen met accountmanagers, acceptanten en andere specialisten.

Hoe word je relatiebeheerder?

Veel relatiebeheerders starten als commercieel medewerker binnendienst, acceptant of in een administratieve functie binnen de verzekeringsbranche. Vanuit daar groeien zij door naar een rol met meer klantcontact en verantwoordelijkheid.

Omdat je als relatiebeheerder vaak direct klanten adviseert over hun verzekeringen, vragen de meeste werkgevers al voor de start om een Wft Basis en Wft Schade Particulier en/of Zakelijk. Daarmee beschik je over de kennis die nodig is om klanten goed te adviseren.

Heb je nog geen ervaring in de verzekeringsbranche? Dan is het vaak slimmer om eerst ervaring op te doen in een ondersteunende functie. Vanuit daar kun je de benodigde Wft-diploma’s behalen en doorgroeien naar een rol als relatiebeheerder.

Welke doorgroeimogelijkheden zijn er?

Relatiebeheer is een mooie basis om jezelf verder te ontwikkelen binnen de verzekeringsbranche. Je leert veel over verschillende verzekeringen, bouwt een eigen klantenportefeuille op en doet waardevolle kennis op van risico’s en klantadvies.

Afhankelijk van je ambities kun je doorgroeien naar functies als accountmanager, verzekeringsadviseur of specialist op een bepaald vakgebied, zoals zakelijke verzekeringen of coassurantie. Ook een leidinggevende rol behoort op termijn tot de mogelijkheden. Ontdek de mogelijkheden bij Rochewood op de vakpagina Acceptatie.

Ben je benieuwd of een functie als relatiebeheerder bij jou past? Of wil je weten welke mogelijkheden er zijn binnen de verzekeringsbranche?  Neem contact op met onze consultant, Dennis Mica, of recruitmentspecialist, Marrianne Holtslag-van den Heuvel.

We denken graag met je mee en kijken samen welke stap het beste aansluit bij jouw ervaring en ambities.